زیان ۳.۵ همتی، کسری ذخایر و مطالبات سنگین بیمه دانا

بر اساس گزارش ارائه‌شده، سهم بیمه دانا از بازار صنعت بیمه به ۷.۷ درصد رسیده و حق بیمه تولیدی شرکت در سال گذشته حدود ۶۰ هزار میلیارد تومان و خسارت پرداختی نزدیک به ۴۳ هزار میلیارد تومان بوده است. همچنین ۸۳ درصد پرتفوی شرکت در رشته‌های شخص ثالث و درمان متمرکز بوده؛ دو رشته‌ای که ۸۷ درصد خسارت‌های پرداختی شرکت را نیز به خود اختصاص داده‌اند و همچنان ریسک بالایی را به ساختار درآمدی بیمه دانا تحمیل می‌کنند.
 

در بخش عملکرد مالی، شرکت از ثبت زیان ۳.۵ هزار میلیارد تومانی در سال گذشته خبر داد. همچنین مطالبات شرکت به ۲۷ هزار میلیارد تومان رسید؛ رقمی که معادل ۴۸ درصد کل دارایی‌های بیمه دانا عنوان شد. خسارت معوق نیز ۱۸ هزار میلیارد تومان و ضریب خسارت شرکت ۸۹ درصد اعلام شد که بیانگر ادامه فشار بر سودآوری شرکت است.
 

بر اساس گزارش مدیران، بیمه دانا در پایان سال گذشته با کسری ذخایر ۱.۸ هزار میلیارد تومانی مواجه بوده است. این کسری طی شش ماه به یک‌هزار و ۳۵۰ میلیارد تومان کاهش یافت، اما با لحاظ ریسک‌های منقضی‌شده به حدود یک‌هزار و ۷۰۰ میلیارد تومان می‌رسد. همچنین عنوان شد در صورت اعمال تعدیلات لازم، زیان پایان سال همان ۳.۵ هزار میلیارد تومان خواهد بود.
 

در سه‌ماهه نخست سال جاری نیز شرکت ۱۱ هزار میلیارد تومان فروش و ۱۰ هزار میلیارد تومان خسارت پرداختی ثبت کرده و حجم خسارت معوق به حدود ۱۹.۶ هزار میلیارد تومان افزایش یافته است. مطالبات شرکت نیز در پایان این دوره ۲۲ هزار میلیارد تومان اعلام شد.
 

در حوزه سرمایه‌گذاری، بیمه دانا اعلام کرد حجم سرمایه‌گذاری‌های شرکت به ۸.۸ هزار میلیارد تومان رسیده و از این محل یک‌هزار و ۱۰۰ میلیارد تومان درآمد کسب شده است. بازده سرمایه‌گذاری نیز ۱۳ درصد گزارش شد. با این حال ارزش بازار شرکت تنها ۳.۲ هزار میلیارد تومان عنوان شد؛ موضوعی که با توجه به در اختیار داشتن حدود ۵ هزار میلیارد تومان پرتفوی بورسی و نزدیک به ۳۰ هزار میلیارد تومان دارایی ملکی، از نگاه برخی سهامداران و فعالان بازار سرمایه، نشان‌دهنده فاصله قابل توجه ارزش بازار با ارزش دارایی‌های شرکت است.
 

مدیران شرکت در تشریح اقدامات سه‌ماهه نخست سال ۱۴۰۵ از انعقاد قراردادهای جدید با بیمه‌گذاران، تمدید قراردادهای کم‌ریسک، رشد ۱۳۵ درصدی درآمد سرمایه‌گذاری و تحقق ۴۶۷ میلیارد تومان درآمد از این محل، پیگیری آزادسازی ۲.۵ هزار میلیارد تومان ارز با منشأ داخلی، وصول بیش از ۱۱ هزار میلیارد تومان مطالبات سررسیدشده و پرداخت ۹.۳ هزار میلیارد تومان خسارت خبر دادند.
 

برنامه‌های سال ۱۴۰۵ نیز شامل دستیابی به ۷۸ هزار میلیارد تومان فروش، محدود کردن خسارت پرداختی به ۵۰ هزار میلیارد تومان، اصلاح ترکیب پرتفوی به نفع رشته‌های کم‌ریسک، تسریع در وصول مطالبات، فروش دارایی‌های راکد، توسعه محصولات بیمه‌ای مبتنی بر دارایی‌هایی مانند طلا و نقره، گسترش صدور برخط و مکانیزه‌سازی فرآیند اعلام خسارت عنوان شد.
 

در بخش پرسش و پاسخ مجمع، مدیران اعلام کردند بخشی از مطالبات شرکت از مشتریان بزرگی همچون مخابرات از طریق دریافت املاک و ساختمان‌ها تهاتر شده و این دارایی‌ها در کمیته املاک شرکت در حال بررسی است. همچنین درباره مطالبات از ارتش عنوان شد که طی ماه‌های اخیر پیگیری‌های لازم انجام شده و مکاتباتی نیز با وزارت امور اقتصادی و دارایی صورت گرفته است.
 

از دیگر موضوعات مطرح‌شده در مجمع، امکان افزایش سرمایه از محل تجدید ارزیابی دارایی‌ها بود. مدیران اعلام کردند با سپری شدن پنج سال از آخرین تجدید ارزیابی در زمستان سال جاری، زمینه قانونی اجرای این برنامه فراهم خواهد شد.
 

در خصوص پرونده‌های حقوقی نیز اعلام شد در مزایده ساختمان خیابان سمیه، بیمه آسیا برنده مزایده شده و مقرر است بیمه دانا ۱۲ میلیارد تومان و بیمه البرز ۱۰ میلیارد تومان از محل اجرای احکام دادگستری دریافت کنند که پرداخت آن به مردادماه موکول شده است. همچنین رأی پرونده ساختمان شیخ بهایی به نفع بیمه دانا صادر شده و قرار است ظرف دو ماه آینده خلع ید و تحویل ملک انجام شود. در پرونده آپارتمان آجودانیه نیز با وجود صدور رأی علیه شرکت، درخواست اعاده دادرسی ارائه شده و پیگیری‌های حقوقی ادامه دارد.
 

در پایان این مجمع، با توجه به تداوم زیان‌دهی شرکت و نبود سود قابل تقسیم، سهامداران بیمه دانا برای دومین سال متوالی بدون دریافت سود نقدی، مجمع را ترک کردند؛ موضوعی که نشان می‌دهد اجرای برنامه‌های اصلاحی و بهبود کیفیت پرتفوی، تعیین تکلیف مطالبات سنگین و بهره‌برداری از دارایی‌های شرکت، مهم‌ترین آزمون مدیریت بیمه دانا در سال ۱۴۰۵ خواهد بود.