۰
۲
سه شنبه ۱۲ آذر ۱۳۹۸ ساعت ۰۹:۱۱

حربه پولشویی با استفاده از کارت های هدیه!

با استفاده از کارت های هدیه صادره توسط بانک ها و موسسات اعتباری احتمال پول‌شویی توسط سودجویان وجود دارد.
حربه پولشویی با استفاده از کارت های هدیه!
به گزارش خبرنگار اخباربانک، با محدود شدن دلالان که با استفاده از چک های رمزدار بانکی سفته‌بازی های گسترده‌ای انجام می‌دادند حال روش های های تازه ای مورد استفاده قرار می گیرد.

کارت های هدیه از جمله مواردی است که با توجه به نقض قوانین می‌تواند منجر به پولشویی هایی توسط سودجویان شود.

بر اساس قوانین موجود هم اکنون در شبکه بانکی هیچ گونه محدودیتی برای دریافت کارت هدیه توسط اشخاص وجود ندارد.

به عبارت دیگر یک شخص می تواند با مراجعه به بانک درخواست تعداد زیادی کارت هدیه با مبالغ ۵۰۰ هزار تومان کند.

به عنوان مثال اگر شخصی درخواست ۱۰۰ عدد کارت هدیه ۵۰۰ هزار تومانی را از بانک داشته باشد می تواند بدون پرداخت هیچ گونه هزینه ای ۵۰ میلیون تومان در قالب کارت های هدیه ۵۰۰ هزار تومانی در اختیار داشته و به دفعات بسیار نیز ردوبدل کند.

حربه ای که متاسفانه مورد استقبال بانک‌ها و موسسات اعتباری به جهت دریافت نقدی پول و واریز به کارت به صورت قرض الحسنه و بدون سود قرار می گیرد.

بهتر است بانک مرکزی در این خصوص چاره جویی و بخشنامه‌ ای جهت محدودیت صدور کارت هدیه صادر نماید. 
مشاهده نظر مخاطبان
ناصر
Iran, Islamic Republic of
من تا حالا از کارت هدیه هیچ استفاده نکردم اما سوال من از شما بعنوان یک سایت معتبر چر در این روزهای سخت تحریم شما صحبت از بخشنامه جهت محدود کردن می کنید،اقتصاد آزاد بایستی کمترین محدودیت ها را داشته باشد درشت ترین اسکناس ما معادل یک بیست و چهارم درشت ترین اسکناس آمریکا و اکثر کشورهای دنیاست و این اصلا علامت خوبی نیست
هادی
Iran, Islamic Republic of
اقتصاد آزاد با پیشگیری از پولشویی متفاوته دوست عزیز
همه جای دنیا مبدا و مقصد حتی پول های ناچیز مشخصه بجز ایران
این اصلا خوب نیس
نمونه مشکلات عدم نظارت بر پول رو چن سال پیش در موسسات اعتباری غیر مجاز دیدیم
تازه ترین اخبار